راهنمای خرید و فروش سهام در کانادا - مینی ست

اصولاً اگر قصد مهاجرت به کانادا را دارید، ورود به بازار خرید و فروش سهام می تواند یک فرصت بسیار خوب پیش روی شما باشد. علاوه بر این، برای مشارکت در معاملات سهام شرکت های کانادایی، لازم نیست حتماً در خاک این کشور باشید، بلکه می توانید به عنوان یک فرد خارجی، از داخل و به عنوان یک شهروند ایرانی نیز در بازارهای بین المللی بورس ورود نموده و سرمایه گذاری کنید.

برخلاف تصور عموم مردم، خرید و فروش سهام در کانادا به سرمایه اولیه زیادی نیاز ندارد و شما می توانید کار خود را با مبالغ بسیار اندک (گاهی حتی با 100 دلار!) آغاز نموده و رفته رفته حاشیه سود و سرمایه خود را افزایش دهید.

در این مقاله از خبرنگاران، قصد داریم راهنمای مفیدی برای خرید و فروش سهام در کانادا را با شما در میان بگذاریم. با مطالعه این مطلب، با روشی آشنا خواهید شد که می تواند به منبع اصلی و بزرگ عایدی شما تبدیل گردد. با ما همراه باشید.

سهام چیست؟

قبل از هر چیزی باید بدانیم سهام چیست و چرا خرید و فروش آن می تواند سودآور باشد. در تعریف ساده، سهام در واقع بخشی از حق مالکیت یک شرکت است. شرکت های کانادایی نیز مانند شرکت های ایرانی، می توانند وارد بازار بورس این کشور شده و کل یا بخشی از سهام خود را در اختیار عموم مردم قرار دهند.

شما می توانید در قالب واحدهای متعدد، سهام هر شرکت قابل دسترسی را خریداری نموده و در سود و زیان آن مجموعه، به عنوان یک سهامدار خُرد، شریک شوید.

از آنجایی که ارزش سهام شرکت ها مدام در حال افزایش یا کاهش است، با خرید و فروش به موقع سهام ها نیز می توانید سودهای قابل توجهی از اختلاف قیمت به دست آورده و به اصطلاح دلالی سهام انجام دهید.

مراحل خرید و فروش سهام در کانادا

برای اینکه بتوانید وارد بازار بورس کانادا شده و اقدام به خرید و فروش سهام کنید، باید مراحل زیر را طی نمایید:

1. افتتاح یک حساب ارزی داخل ایران

گام اولی که پیش روی شما قرار گرفته است، افتتاح یک حساب ارزی در داخل ایران است، زیرا برای عقد قرارداد همکاری با کارگزاری های آنلاین و ایجاد حساب کاربری، به این حساب ارزی نیاز خواهید داشت.

2. ایجاد یک حساب کاربری در یک کارگزاری آنلاین کانادایی

کارگزاری های خرید و فروش سهام، در واقع پلتفرم هایی هستند که به صورت تمام اتوماتیک، امکان خرید یا فروش اوراق بهادار را برای شما فراهم نموده اند. با استفاده از این پلتفرم ها، نیازی نیست یک فرد انسانی در بازار بورس کانادا، اوراق بهادار کاغذی شما را معامله کند، بلکه می توانید با چند کلیک ساده، از خدمات معاملات بورس مجازی کانادا بهره مند شوید.

استفاده از کارگزاری های آنلاین چند مزیت مهم دارد که عبارتند از:

• پوشش تمام بازار و امکان خرید و فروش هر نوع سهام به وسیله پلتفرم های آنلاین
• امکان استفاده از ابزارهای راهنمای آنلاین، برای تشخیص برترین زمان خرید و فروش مبتنی بر نمودار
• امکان انجام معاملات با کمیسیون کم یا حتی بدون کمیسیون
• انعطاف در انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری ها
• پایین بودن هزینه مدیریت سرمایه (بین 0.5 تا 1.5 درصد)
• دسترسی سریع و در لحظه به تمامی داده های بازار

از جمله برترین و مقرون به صرفه ترین کارگزاری های آنلاین در کانادا می توان به Questrade، Qtrade و Wealthsimple Trade اشاره نمود که علاوه بر ارائه خدمات مطلوب، تعرفه های قیمتی بسیار پایینی هم دارند. البته تعداد کارگزاری های آنلاین در کانادا بسیار بیشتر از این بوده و تقریباً تمام بانک های بزرگ، یک پلتفرم مخصوص به خود را دارند.

3. ایجاد یک حساب بانکی سرمایه گذاری

برای اینکه بتوانید خرید و فروش سهام در کانادا انجام دهید، باید حتماً یک حساب بانکی تحت پوشش مالیات در این کشور به نام خودتان داشته باشید. در این راستا، اصولاً دو انتخاب پیش روی شما وجود دارد: یا باید حساب بانکی RRSP افتتاح کنید یا به سراغ TFSA بروید.

حساب بانکی RRSP اصولاً برای بازنشسته هاست، زیرا کسر مالیات ندارد و بعد از بازنشستگی مالیات ها پرداخت خواهد شد. در طرف مقابل، TFSA حسابی است که کسر مالیات از آن صورت می گیرد اما سود آن در هر زمانی قابل برداشت خواهد بود.

اصولاً افرادی که سطح عایدی بالایی دارند بهتر است از حساب های RRSP استفاده نمایند، اما برای افراد کم عایدی، استفاده از حساب TFSA منطقی تر است.

4. تأمین مالی

در گام بعدی، باید به حساب ارزی خود پول تزریق کنید تا بتوانید نسبت به خرید و فروش سهام در کانادا اقدامات لازم را انجام دهید. گرچه حتی با 100 دلار هم می توان وارد بازار بورس کانادا شد، اما بعضی از کارگزاری ها کف تعیینی برای مبلغ ورود معین نموده اند. از طرف دیگر، هرچقدر سرمایه اولیه شما کمتر باشد، مجبور به پرداخت کمیسیون بیشتری خواهید بود و این موضوع برای شما صرفه مالی نخواهد داشت.

از این رو توصیه می کنیم برای آغاز، حداقل 1000 دلار کانادا به حساب خود واریز کنید و کار خرید و فروش را آغاز نمایید.

5. رویکرد سرمایه گذاری خود را تعیین کنید

همان طور که در ابتدای مقاله هم اشاره نمودم، راه های مختلفی برای کسب سود و عایدی از بازار بورس کانادا وجود دارد. سرمایه گذاری در این بازار نیز مانند هر بازار دیگری است و می تواند پلن های عایدیی مختلف داشته باشد. شما موظفید به جای گرفتن تصمیمات احساسی و به خطر انداختن سرمایه خود، روینمودهای سرمایه گذاری خود را تعیین نموده و بدانید که با چه استراتژی قصد ورود به بازار را دارید.

به صورت کلی، سه رویکرد اساسی برای سرمایه گذاری در بازار بورس کانادا وجود دارد که عبارتند از:

• سرمایه گذاری در شاخص: شما می توانید به جای خرید و فروش روزانه و فعال چندین سهام، در عوض سهام شرکت های شاخص دولتی یا خصوصی کانادا را در تعداد محدود خریداری نموده و با حاشیه ریسک کمتر، همراه با رشد مالی آن ها، سود خود را افزایش دهید. این سرمایه گذاری غیر فعال ریسک کمی دارد و محبوبیت زیادی در بین افرادی دارد که در پی سودهای لحظه ای بسیار بزرگ نیستند.
• سرمایه گذاری سود سهام: افرادی که مایلند به وسیله سرمایه گذاری غیرفعال، یک عایدی پایدار و مطمئن در درازمدت داشته باشند، معمولاً به سراغ رویکرد Dividend investing می روند.
• سرمایه گذاری مبتنی بر رشد: افرادی که مایل به ریسک کردن هستند و می خواهند سودهای کلانی به دست بیاورند، از رویکرد Growth investing در قالب یک برنامه سرمایه گذاری فعال استفاده می نمایند. در این روش شما به جای خرید سهام های مطمئن، به سراغ سهام شرکت هایی می روید که احساس می کنید در آینده رشد زیادی خواهند داشت و می توانند سود زیادی به شما برسانند. به عنوان مثال، افرادی که در گذشته سهام اپل یا نتفلیکس را با قبول ریسک زیاد خریداری کردند، به سودهای قابل توجهی رسیدند.

6. تحقیق در خصوص سهام

بعد از اینکه رویکرد خود را در سرمایه گذاری انتخاب کردید و معیارها را تعیین نمودید، باید سراغ انتخاب شرکتی بروید که قصد خرید سهام آن را دارید. قبل از خرید هر سهامی، باید تحقیقات کافی از آن به عمل بیاورید و با چشمانی باز نسبت به خرید یا فروش آن اقدام کنید.

در هنگام خرید سهام در کانادا باید به چند نکته توجه داشته باشید که عبارتند از:

• قیمت و ارزش سهام در این لحظه چقدر است؟ آیا ارزش خرید دارد؟ حاشیه سود آن در مقیاس زمان چقدر است؟
• آیا شرکتی که قصد خرید سهام آن را دارید، سود سهام پرداخت می نماید؟ در چه بازه های زمانی؟ پایداری عملکرد این شرکت چقدر است؟
• شرایط صنعت و بازار چگونه است؟ آیا شرکتی که انتخاب نموده اید، در شرایط مالی فعلی می تواند عملکرد مثبتی داشته باشد؟
• سابقه عملکرد شرکتی که قصد خرید سهامش را دارید، نسبت به رقبا چگونه بوده است؟ آیا تا کنون سودهای قابل توجهی به سهامداران قبلی رسانده است؟
• عملکرد این شرکت را در آینده چگونه پیش بینی می کنید؟ آیا فضای مناسبی برای رشد آن وجود دارد؟ آیا چشم اندازی برای سودآوری قابل توجه در آینده دیده می گردد؟

توجه داشته باشید که در پلتفرم های کارگزاری آنلاین، معمولاً قیمت سهام با 15 دقیقه تأخیر اعلام می گردد. از این رو بهتر است به وسیله سایت های مالی، قیمت های لحظه ای را رصد نموده و از پلتفرم کارگزاری، صرفاً برای معامله بهره ببرید.

بعلاوه مهمترین شاخص هایی که باید در هنگام آنالیز سهام در کارگزاری های آنلاین در نظر بگیرید، قیمت فعلی، شاخص 52 هفته ای و سود لحظه ای سهام است.

7. ورود به معامله

در گام بعدی باید مبتنی بر استراتژی ترتیب داده شده، پس از انتخاب سهام، اقدام به ورود به معامله کنید. در زمانی که بازار بورس کانادا باز است (از ساعت 9:30 صبح تا 4 عصر به وقت کانادا)، می توانید وارد بازار شده و اقدام به خرید و فروش سهام در کانادا کنید. یادتان باشد که همیشه مبتنی بر شاخص ها عمل کنید، نه احساس.

8. سبد سرمایه گذاری خود را بهینه سازی کنید

توجه داشته باشید که خرج کردن سرمایه در بازار سهام کانادا کافی نیست، بلکه شما باید همیشه مراقب سرمایه خود باشید و به طور منظم، سبد سهام خود را بهینه سازی نمایید. در این راستا می توانید چند کار انجام دهید که عبارتند از:

• شما باید حداقل چهار نوبت در سال سبد سهام خود را متعادل و متوازن کنید. خرید و فروش اوراق بهادار تازه، جایگزینی سهام های سبک و سنگین، برای تضمین امنیت سرمایه شما الزامی است.
• با توجه به توانایی های مالی تازه خود، همیشه باید میزان تحمل ریسک خود را تعیین کنید. گاهی اوقات سود سرمایه شما به میزان ای رسیده که امکان ریسک های بزرگ تر و کسب عایدیهای بیشتر را به شما می دهد. بنابراین بهتر است از این فرصت ها غافل نشوید.
• چنانچه توانایی آن را دارید، می توانید روش های سرمایه گذاری خود را توسعه داده و پلن های عایدیی تازهی را امتحان کنید.

مزایا و معایب خرید و فروش سهام در کانادا

خرید و فروش سهام در کانادا مزایا و معایب خاص خودش را دارد که به آن ها اشاره می کنیم:

مزایا

• امکان کسب سود سرمایه قابل توجه به صورت دلاری
• اخذ سود سهام از شرکت ها به عنوان یک منبع عایدی اضافی
• تنوع بالای شرکت های فعال در بازار بورس کانادا
• راحت بودن خرید و فروش سهام
• قدرت نقدشوندگی بالای سهام شرکت های کانادایی
• ریسک پایین سرمایه گذاری روی سهام شرکت های شاخص
• پایین بودن میزان مالیات بر سود سرمایه (تنها 50 درصد از سود سرمایه شما مشمول مالیات می گردد)
• بیشتر بودن سرعت رشد سود سرمایه، از سرعت رشد تورم کانادا

معایب

• نوسانات بالای بازارهای بورس و تأثیرپذیری از شایعات و خبرها
• خطر از دست دادن کل سرمایه، در صورت سرمایه گذاری اشتباه
• نیازمند صرف کردن وقت زیادی برای انجام معاملات روزانه (برای افرادی که سرمایه گذاری فعال انجام داده اند و در پی سود زیاد هستند)

جمع بندی

خرید و فروش سهام در کانادا یک فرصت عالی برای کسب عایدی است، به ویژه برای افرادی که سرمایه ای دارند و می خواهند از آن سود بگیرند. این بازار، مناسب کسانی است که به تازگی وارد کانادا شده اند یا برای برنامه های بازنشستگی در پی عایدی پایدار هستند. بعلاوه، شما می توانید از داخل ایران نیز به راحتی از بازار بورس کانادا بهره مند شوید و عایدیهای دلاری داشته باشید. برای این منظور،خبرنگاران با ارائه خدمات امن و سریع در تبدیل ارز و خرید سهام، برترین گزینه برای آغاز است.

سوالات متداول

آیا با خرید سهام در کانادا می توانم اقامت این کشور را بگیرم؟

خیر، گرچه راه های قانونی برای این کار وجود دارد، اما عملاً گرفتن اقامت یا حتی ویزای کانادا با سرمایه گذاری در بازار این کشور ممکن نیست. هرچند حضور فعال در بازار بورس کانادا و داشتن عایدی در این کشور می تواند به تسریع روند پذیرش پرونده مهاجرتی شما یاری کند، اما مستقیماً باعث اخذ اقامت نمی گردد.

آیا بدون استفاده از کارگزاری می توانم سهام بخرم؟

بله این امکان وجود دارد، زیرا بعضی از شرکت ها به وسیله طرح خرید مستقیم سهام یا DSPP به شما اجازه خرید سهام خود را می دهند. شما بعلاوه می توانید به وسیله افتتاح حساب کارگزاری آنلاین، طرح سرمایه گذاری مجدد سود سهام و طرح خرید مستقیم سهام، اقدام به فعالیت در بازار بورس کانادا کنید.

حداقل سرمایه لازم برای خرید و فروش سهام در کانادا چقدر است؟

شما حتی با 1 دلار هم می توانید وارد بازار معاملات سهام کانادا شوید، اما توصیه ما این است که حداقل 1000 دلار سرمایه اولیه برای آغاز فعالیت داشته باشید.